Modèle d`un état de compte

Il peut s`agir du numéro de compte de votre client si vous les avez attribués lors de leur approbation en tant que détenteurs de compte. Les modèles financiers à trois déclarations peuvent être construits dans une variété de configurations et de conceptions différentes. Par exemple, le compte de résultat, le bilan et l`état des flux de trésorerie peuvent être combinés sur un onglet Excel, ou chacun des trois États financiers peut se produire sur des onglets distincts (c.-à-d., des feuilles de calcul dans un seul classeur). Les hypothèses peuvent être répertoriées dans une feuille de calcul distincte, ou elles peuvent être répertoriées ci-dessous ou à côté du compte de résultat. Avec le bilan terminé (à l`exception de l`argent comptant), nous pouvons générer l`état des flux de trésorerie et compléter notre modèle de déclaration trois dans Excel. Cette section est essentiellement juste un lien vers des éléments qui ont déjà été calculés ci-dessus dans le modèle. Nous devons remplir chacune des trois sections principales: les liquidités provenant des opérations, les liquidités provenant des placements et les liquidités provenant du financement. Pour une explication plus détaillée de la façon de calculer chacune de ces sections, s`il vous plaît consultez notre cours, comment construire un modèle financier dans Excel. Un relevé de compte est un résumé périodique de l`activité du compte avec une date de début et une date de fin. Les plus couramment connus sont les relevés de compte de vérification, généralement fournis mensuellement, et les relevés de compte de courtage, qui sont fournis mensuellement ou trimestriellement. Les factures mensuelles de carte de crédit sont également considérées comme des relevés de compte.

Certaines institutions financières utilisent l`occasion d`afficher des relevés bancaires pour inclure des avis tels que des changements de frais ou de taux d`intérêt ou pour inclure du matériel promotionnel. Il s`agit du solde «total dû» retiré de la déclaration envoyée le mois précédent. Il y a plusieurs étapes nécessaires pour construire un modèle de trois déclarations, y compris: maintenant que nous comprenons comment modéliser les recettes et les dépenses, ce chapitre s`appuiera sur cette compréhension. Nous allons parcourir chaque étape clé dans la construction et la prévision d`un modèle d`exploitation à trois déclarations pour une entreprise. Le modèle commencera par l`utilisation des données historiques et des ratios, et des ratios et projections prévisionnels — sujets que nous avons déjà commencé à discuter précédemment — et qui se rattache à la construction du reste du modèle d`exploitation complet. Assurez-vous donc de traiter toutes vos factures dès que le mois est terminé et émettez votre relevé de compte tout de suite. Certains guichets automatiques offrent la possibilité d`imprimer, à tout moment, une version condensée d`un relevé bancaire, communément appelé historique des transactions, ou un historique des transactions peut être consulté sur le site Web de l`institution financière ou disponible via les services bancaires téléphoniques. L`historique des transactions peut également être partagé avec d`autres institutions financières lorsque le détenteur du compte donne l`autorisation par le biais de services bancaires ouverts pour fournir des prestations telles que l`agrégation de comptes.

Vous pouvez arrêter les relevés à tout moment. Pour ce faire: les éléments anormaux sur un relevé de compte peuvent être un signe que le compte a été compromis, peut-être par le biais d`une carte de crédit ou de débit volée ou par des voleurs d`identité qui ont obtenu l`accès aux informations de compte.